Bonifici SEPA da QuickBooks Online
FOR:LEDGER trasforma QuickBooks Online nel centro di comando per i pagamenti ai fornitori. Il sistema seleziona le fatture passive in scadenza, raggruppa i pagamenti per beneficiario, genera il file XML pain.001 conforme allo standard ISO 20022 e, dopo l'esecuzione bancaria, registra automaticamente i Bill Payment su QuickBooks chiudendo le partite aperte.
Funzionalità Bonifici SEPA
Selezione Fatture da Pagare
Seleziona le fatture fornitori (Bills) da pagare direttamente dall'interfaccia FOR:LEDGER. Filtra per scadenza, fornitore, importo o valuta e crea distinte di pagamento in pochi clic.
Raggruppamento per Beneficiario
Le fatture dello stesso fornitore vengono raggruppate in un'unica disposizione di bonifico con causale dettagliata, riducendo i costi bancari e semplificando la riconciliazione.
File XML pain.001
Generazione del file XML SEPA Credit Transfer in formato pain.001.001.03 conforme ISO 20022, accettato da tutte le banche dell'area SEPA per l'esecuzione di bonifici singoli e multipli.
Validazione IBAN e BIC
Controllo automatico della correttezza degli IBAN dei beneficiari tramite algoritmo di check digit e validazione dei codici BIC/SWIFT prima della generazione del flusso dispositivo.
Registrazione Bill Payment
Dopo la conferma dell'esecuzione bancaria, FOR:LEDGER crea automaticamente i Bill Payment su QuickBooks Online, associandoli alle fatture pagate e chiudendo le partite aperte del fornitore.
Storico e Reportistica
Archivio completo di tutti i flussi pain.001 generati con data di creazione, data di esecuzione richiesta, importo totale, numero di transazioni e stato di riconciliazione su QuickBooks.
Come funzionano i bonifici SEPA con FOR:LEDGER
Il flusso di lavoro inizia dalla selezione delle fatture fornitori da pagare. FOR:LEDGER mostra tutte le Bills registrate su QuickBooks Online con saldo aperto, ordinabili per data di scadenza, fornitore o importo. L'operatore seleziona le fatture da includere nella distinta di pagamento e conferma la data di esecuzione desiderata.
Il sistema raggruppa automaticamente le fatture per IBAN del beneficiario: se più fatture sono destinate allo stesso fornitore, vengono consolidate in un'unica disposizione di bonifico con la causale che elenca i numeri delle fatture pagate. Il file XML pain.001 risultante contiene l'intestazione con i dati dell'ordinante (ragione sociale, IBAN, BIC), la data di esecuzione e tutte le disposizioni individuali con IBAN del beneficiario, importo e causale strutturata.
Dalla generazione del file alla registrazione contabile
Una volta generato il file pain.001, puoi scaricarlo e caricarlo sul portale di home banking o corporate banking della tua banca. FOR:LEDGER supporta il formato ISO 20022 universale, compatibile con tutti gli istituti di credito dell'area SEPA. Il file include i controlli di validazione richiesti: date di esecuzione nei giorni lavorativi TARGET2, importi entro i limiti previsti e codici BIC validi.
Dopo che la banca ha eseguito i bonifici, puoi tornare su FOR:LEDGER e confermare l'avvenuta esecuzione del flusso. Il sistema genera automaticamente i Bill Payment su QuickBooks Online, uno per ogni fornitore pagato, associandoli alle fatture corrispondenti. In questo modo le partite aperte vengono chiuse e la situazione contabile su QuickBooks risulta aggiornata senza alcun intervento manuale.
FAQ
Posso pagare più fatture dello stesso fornitore con un unico bonifico?
Sì, FOR:LEDGER raggruppa automaticamente le fatture per beneficiario. Tutte le Bills dello stesso fornitore vengono consolidate in un'unica disposizione di bonifico, con la causale che riporta i numeri delle fatture pagate.
Il file pain.001 è compatibile con tutte le banche?
Sì, il formato pain.001.001.03 ISO 20022 è lo standard europeo per i bonifici SEPA ed è accettato da tutti gli istituti di credito dell'area SEPA. È lo stesso formato utilizzato dai principali software di tesoreria e corporate banking.
Come vengono gestiti i fornitori esteri con IBAN non SEPA?
I bonifici SEPA sono limitati ai conti bancari dell'area SEPA (UE, SEE e paesi aderenti). Per i fornitori con IBAN fuori area SEPA, i pagamenti devono essere disposti manualmente tramite bonifico internazionale SWIFT dal portale bancario.
FOR:LEDGER gestisce anche i pagamenti urgenti?
Il file pain.001 supporta le diverse tipologie di priorità previste dallo standard SEPA: pagamento normale (NORM) e pagamento ad alta priorità (HIGH). La priorità viene impostata a livello di flusso dispositivo durante la generazione.